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生命保険や医療保険は、「入っていれば安心」という一方で、内容が複雑で比較しにくく、
気づかないうちに保障が重複していたり、逆に必要な保障が足りていなかったりしがちです。
そんなときに役立つのが、保険の新規加入や見直しに加えて、家計や将来設計までまとめて
相談できる“無料相談窓口”です。
このサービスで相談できること
- 生命保険・医療保険の選び方：入院、手術、通院、先進医療など、必要な範囲の整理
- 死亡保障の最適化：家族構成や住宅ローンの有無に合わせた保障額の考え方
- 個人年金・外貨建てなど民間保険の検討：目的（老後・教育・資産形成）を明確にして選択肢を整理
- 家計の見直し：固定費の棚卸し、保険料の適正化、将来の支出に備える設計
- 損害保険の相談：火災保険・地震保険なども相談可能（ただし損保メインの相談は対象外の場合あり）
無料で利用できる理由
このタイプの相談窓口は、特定の保険会社そのものではなく、提携する保険代理店
（担当のファイナンシャルプランナー等）を紹介する仕組みで運営されています。
そのため、利用者は相談料の負担なく利用できます。なお、面談時の飲食代・通信費・交通費
などは自己負担になるケースがあります。
選ばれるメリット
- 現状の整理が一気に進む：保険証券などをもとに、保障の重複・不足・目的ズレを見える化
- “必要な保障”から逆算できる：年齢・家族・働き方・貯蓄に合わせ、過不足の少ない設計へ
- 加入は任意：面談後に必ず加入しなければならない、という仕組みではありません
- 無理な勧誘への対策が用意されている：万一不快な勧誘があった場合に備えた連絡窓口が案内されています
- 面談場所を選べる：自宅・飲食店・オンライン・勤務先など、都合に合わせて相談しやすい
おすすめしたい人
- 今の保険が「よく分からないまま入っている」
- 結婚・出産・住宅購入・転職など、ライフイベントで保障を見直したい
- 医療費の備えを作りたいが、どこまで必要か判断できない
- 家計を引き締めたいが、保険料が適正か不安
- 将来に備えた積立や老後資金の作り方も一緒に相談したい
相談の流れと所要時間の目安
初回はヒアリングが中心で、まとまった時間を確保して進める形になります。目安として1.5〜2時間程度を見込んでおくと安心です。2回目以降は、提案内容の確認や調整をしながら、納得できる形へ落とし込んでいきます。
事前に用意しておくと良いもの
- 加入中の保険の内容が分かるもの（保険証券、契約内容のお知らせ等）
- 家計のイメージが分かるもの（毎月の固定費、貯蓄額、住宅ローン等）
- 将来の予定（子どもの進学、住み替え、働き方の希望など）
まとめ
保険は「難しいから後回し」にしやすい分、見直すだけで家計と安心感が同時に整うことがあります。
無料相談窓口なら、保障の整理から将来設計までを一緒に進められ、加入の判断も自分のペースで行えます。まずは現状を整理し、「今の自分（家族）に必要な保障」を把握するところから始めてみるのがおすすめです。
※本記事は一般的な情報提供を目的とした内容です。具体的な加入判断は、複数の提案内容や重要事項説明等を確認したうえでご自身でご判断ください。
